Peter Štadler z Wealth Effect Management o investování a stresu při práci ve finančnictví

tým VOGUE28. 1. 2025

Peter Štadler založil před jedenácti lety v Bratislavě investiční společnost Wealth Effect Management, která dodnes vyznává zdánlivě obyčejné hodnoty jako otevřenost, férovost, lidskost a schopnost držet slovo. Právě díky jeho sympatickému a otevřenému přístupu se nemusíte investování obávat. Možná naopak zjistíte, že investování je vhodné i pro vás a vaše finance.

Foto: Peter Štadler, Wealth Effect Management

Peter Štadler, CEO a zakladatel Wealth Effect Management

Jeho firma působí na investičních trzích po celém světě, kromě bratislavského hlavního sídla operuje například také v bulharské Sofii a aktuálně otvírá i pražskou pobočku. Další expanzi zatím Peter Štadler nechystá. Podle svých slov by se totiž rád zaměřil na butikový rodinný koncept: „Chci to pro sebe, klienty, ale také pro jistotu, že v takových rozměrech dokážu namíchat správnou chemii a určitou normálnost týmu tak, jak to je dnes, když máme necelých padesát lidí,“ prozradil v rozhovoru. Pokud i vy hledáte, kde v oblasti investic začít, obraťte se na odborníky, jako je on.

Komu jsou vaše služby určené především?

Existují tři hlavní cílové skupiny: afluentní klientela, která spadá do kategorie s likvidními aktivy mezi 250 000 EUR a 1 milionem EUR, bonitní jednotlivci s likvidními aktivy mezi 1 a 20 miliony EUR a UHNWI s likvidními aktivy ve výši 20 milionů EUR a více. Do kategorií HNWI a UHNWI patří také rodiny a rodinné kanceláře.

V jaké situaci bychom měli začít o investování začít uvažovat?

Pokud má klient dostatečný příjem z výdělečné nebo podnikatelské činnosti, který mu ponechává volné prostředky k investování, je ten správný čas uvažovat o dalším spoření a investování tohoto volného kapitálu.

Jaké kroky jsou nejdůležitější, když chceme s investováním začít?

První otázkou, na kterou je třeba odpovědět, je, zda si investor může vybrat a spravovat investici sám, nebo zda se musí obrátit na profesionály, kteří mu ji spravují. Pokud u tohoto kroku váhá, je lepší obrátit se na profesionály hned. Investovat nebo spořit může v zásadě každý, rozdíl je pouze v částce – a ta určuje následné investiční možnosti.

Foto: Peter Štadler, Wealth Effect Management

Peter Štadler, CEO a zakladatel Wealth Effect Management

Jaké jsou ve vaší firmě základní investiční strategie a jak přistupujete k výběru jednotlivých investic?

Základní investiční strategií WEM jsou tzv. aktivně řízená portfolia, která se skládají z veřejně obchodovatelných cenných papírů. Jednotlivé strategie jsou rozděleny do kategorií podle rizikovosti a mohou zahrnovat buď jednotlivé akciové tituly, nebo vybrané ETF, které jsou spíše součástí pasivních portfolií. Přístup k výběru definuje interní směrnice, jejímž hlavním orgánem je investiční výbor. Tomu předkládají návrhy portfolio manažeři. Hlavním úkolem těchto manažerů je denně analyzovat trh a v případě potřeby zasahovat do portfolia rebalancováním nebo odprodejem jednotlivých cenných papírů.

S investováním bývá spojená i určité míra rizik. Jaké na jejich hodnocení používáte nástroje?

Rizika vyhodnocujeme především interně pomocí fundamentálních a technických analýz. Využíváme také řadu platforem, jako je profesionální terminál Bloomberg, Morningstar apod.

Pracujete v odvětví, které s sebou nese vysokou míru stresu. Jak se s ním vyrovnáváte a jak mu předcházíte?

Rozhodně ano, míra stresu je velmi vysoká, protože práce s financemi s sebou nese velkou zodpovědnost. Stresu lze předcházet pouze dobrými interními procesy a dobrým týmem spolupracovníků. To, jak se se stresem vypořádáme, je samozřejmě individuální. Já to naštěstí zatím zvládám velmi dobře, a to díky svým předchozím životním zkušenostem a vnitřnímu nastavení.

Co je etické nebo také udržitelné investování, které se v poslední době v různých podobách skloňuje?

Celý trh, nejen finanční, prošel v posledních letech velkým oživením a zaměřil se na hodnoty, jako je udržitelnost, faktor ESG (environmentální, sociální a správní) nebo CSR (společenská odpovědnost podniků). Tato témata byla začleněna i do hlavní směrnice EU s názvem MiFID II, které podléhají regulované společnosti na finančním trhu. Implementovali jsme je také do našich strategií a u našich klientů provádíme průzkum jejich preferencí v oblasti faktoru ESG. Samozřejmě je zohledňujeme.

Co byste chtěl čtenářům říct na závěr?

Začněte s investováním co nejdříve. Investování je hra nadlouho a jednoduše řečeno, čím dříve začnou vaše peníze pracovat pro vás, tím dříve můžete naplnit své cíle. Každý rok se počítá – a složené úročení je skutečný game changer.

Vogue

Doporučuje

Sustainability

Co vše je udržitelnost? Business Fashion Environment Summit 2024 ji zkoumal z mnoha úhlů

Jana Patočková3. 11. 2024

Trendy

Jak a proč se z kabátu Max Mara stala vyhledávaná módní investice

JOY MONTGOMERY1. 11. 2024

Vogue Leaders

Získejte sebevědomí a nezávislost: Profesionálky radí, jak začít investovat

Kateřina Špičáková13. 5. 2024